Curso de especialista en Derecho Bancario
Dirección del programa:
Centro:
Madrid
Fecha:
Enero 2027
IDIOMA:
Español
El derecho bancario no solo regula el dinero, moldea el futuro financiero.
El Curso de Especialista en Derecho Bancario de ISDE está diseñado para formar a los profesionales que liderarán la asesoría jurídica en el sector financiero, un ámbito donde la innovación y la regulación avanzan de la mano. Este programa te prepara para dominar los : desde la hasta el cumplimiento normativo (compliance), la y la .
Con un y un claustro compuesto por , despachos especializados y organismos reguladores, adquirirás las herramientas necesarias para asesorar en , y la adaptación de las instituciones a las nuevas normativas europeas, como PSD2, MiFID II y el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA). Además, el programa aborda temas de máxima actualidad, como la , la y la en un sector donde la confianza y la seguridad jurídica son esenciales. ¿Estás listo para convertirte en el asesor jurídico que bancos, fintechs y empresas necesitan para operar con solvencia en un ?
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Introducción y objetivos
El sector bancario se encuentra en un punto crucial de adaptación y evolución, enfrentando desafíos que van desde la integración de tecnologías disruptivas hasta la interpretación de regulaciones emergentes. Por ello demanda profesionales capaces de navegar un paisaje en constante cambio.
Estos profesionales necesitan lo que este curso proporciona: un entendimiento sólido sobre los principios, regulaciones y prácticas clave; habilidades para la redacción, análisis y negociación de contratos; capacidad para la identificación y gestión de riesgos y para abordar y resolver reclamaciones y conflictos; manejarse en el mundo del Fintech, las regulaciones emergentes y las tendencias ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) y una visión global sobre la materia y sobre el modo en que se interconectan mercados y regulaciones a nivel internacional.
Por todo ello al finalizar este curso, los participantes estarán equipados con el conocimiento y las habilidades necesarias para enfrentar los desafíos del mundo bancario contemporáneo, ya sea como asesores internos de entidades financieras, abogados externos especializados o en roles regulatorios y de supervisión.
Patrocinadores
Estructura, localización y calendario
- CAMPUS: Madrid
- DURACIÓN: Marzo – Mayo
- ESTRUCTURA: Programa presencial, en formato Executive. Se imparte viernes por la tarde y sábado por la mañana.
Desde el momento de la matriculación, se dará acceso a los materiales del curso de introducción a la contabilidad y las finanzas empresariales.
Salidas Profesionales
- La versatilidad de un especialista en Derecho Bancario permite a los profesionales moverse con fluidez entre el sector público y privado, así como desempeñarse en un entorno global gracias a la comprensión de las regulaciones y prácticas internacionales. Entre otros lugares donde podría ejercer profesionalmente se cuentan:
- Bancos y entidades de crédito: tanto en departamentos jurídicos internos como en gestión y desarrollo de productos financieros.
- Despachos de abogados: especializados en servicios financieros o que cuenten con un departamento de derecho bancario.
- Organismos reguladores: como el Banco de España, la CNMV o incluso instituciones europeas o internacionales como el BCE o la ESMA.
- Instituciones de inversión colectiva: gestionando fondos y sociedades de inversión.
- Firmas de consultoría financiera: Proporcionando asesoría especializada a una gama de clientes del sector.
- Empresas Fintech y Startups: En roles de desarrollo de producto, regulación o expansión de negocio.
- Departamentos de Compliance: En diversas instituciones financieras, asegurando la adherencia a regulaciones complejas.
Instituciones Académicas y de Investigación: Como experto o investigador en Derecho Financiero. - ONGs y Organizaciones sin fines de lucro: Trabajando en la interfaz de finanzas y desarrollo social o sostenibilidad.
PROGRAMA ACADÉMICO
Módulo A: Introducción y Aspectos Regulatorios
- Fuentes del Derecho Bancario
- Instituciones Reguladas:
- Banco de España
- BCE (Banco Central Europeo)
- FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria)
- SAREB (Sociedad de Gestión de Activos procedentes de la Reestructuración Bancaria)
- Fondo de Garantía de Depósitos
- ICO
- COFIDES
- Supervisión del Mercado Bancario
- Intermediarios del Derecho Bancario:
- Bancos
- Cajas de Ahorros y Fundaciones Bancarias
- Cooperativas de Crédito
- Establecimientos Financieros de Crédito
- Establecimientos de Cambio de Moneda
- Entidades de Dinero Electrónico
- Entidades de Pago
- Sociedades de Garantía Recíproca
- Condiciones de Acceso y Ejercicio de la Actividad Bancaria
- Cumplimiento normativo (PLD, KYC, etc.)
Módulo B: Contratos Bancarios
- Contratos de productos de Pasivo:
- Cuenta Corriente
- Cuenta de Ahorro
- Depósito a Plazo Fijo
- Depósito a la Vista
- Otros Tipos de Depósito
- Contratos Neutros y Parabancarios
- Contratos de productos de Activo:
- Banca Minorista:
- Préstamo Personal
- Préstamo Hipotecario
- Créditos al Consumo
- Tarjetas de Crédito y Tarjetas Revolving
- Banca Mayorista:
- Financiación Corporativa
- Financiaciones Estructuradas (Sindicados, LBOs, etc.)
- Servicios de Tesorería
- Comercio Exterior
- Banca Minorista:
- Cláusulas y Términos Comunes en los Contratos Bancarios:
- Tasa de Interés
- Comisiones y Gastos
- Plazos y Formas de Pago
- Vencimiento y Renovación
- Cláusulas de Rescisión y Terminación
- Incumplimiento y Morosidad
- Servicios de Pago:
- Clasificación de los Sistemas de Pago
- Procesamiento y Liquidación de Servicios de Pago
- Supervisión y Control
- Garantías:
- Avales y Garantías Bancarias
- Cartas de Crédito
- Hipoteca y Otros Derechos Reales de Garantía
Módulo C: Banca de Inversión
- Mercados de Capitales:
- Fuentes del Derecho de los Mercados
- Funcionamiento de los Mercados de Capitales
- Instrumentos Financieros
- Mercados de Renta Fija y Variable
- Mercados de Divisas
- Supervisión de Mercados: CNMV y AEVM/ESMA
- Normas de Conducta
- Actividad de la Banca de Inversión:
- Fusiones y Adquisiciones
- Operativa en Mercados Primarios y Secundarios
- Contratación de Instrumentos Financieros
- Gestión de Activos
- Fondos de Titulización
- Emisión y Negociación de Obligaciones
- Publicidad y Transparencia
- Instituciones de Inversión Colectiva
Módulo D: Reestructuraciones
- Procedimientos concursales
- Procedimiento para microempresas
- EPIs
- Prepack
- Reestructuraciones (Derecho Preconcursal)
Módulo E: Miscelánea
- Gestión de Riesgos:
- Identificación y Evaluación de Riesgos
- Solvencias
- Seguros Bancarios
- Regulación y Organismos de Supervisión
- Cuestiones regulatorias
- Fiscalidad de los productos financieros
- Procedimientos de Reclamación y Resolución de Conflictos:
- Transparencia en la Contratación Bancaria
- Defensor del Cliente
- Autoridades de Supervisión
- Mediación y Arbitraje
- Fintech:
- Pagos Digitales
- Banca Móvil
- Préstamos P2P
- Asesoramiento Automatizado
- Criptomonedas y CBDC
- Sandboxes
- Shadow Banking y Financiación Alternativa
- ESG y Liderazgo Responsable
PROFESORADO
Director: Enrique Ortega Burgos. ISDE
Subdirector: Juan José Asegurado. BBVA
Profesorado:
- Javier Gutierrez. Head of Legal Retail Business and Litigation Practice Caixabanc
- Juan Domenech. Director de Órganos de Gobierno y Cumplimiento Normativo · ABANCA
- Heraclio Peña Santander. Director Asesoría Jurídica Mayorista, Recuperaciones y General · Banco Santander España
- Damian Flores Cacho. Subdirector del Área Legal (Secretaría General) de COFIDES
- Rosana Viejo: Legal Manager Bankinter
- Borja Romero. Responsable SSJJ Contencioso España BBVA
- Silvia Madrid. Head of Legal & Compliance Iberia. UniCredit
- Juanjo Asegurado. Responsable línea de negocio de SSJJ Empresas en BBVA
- Ramón Hernández Peñasco. Counsel Banking Ontier
- María Enciso Alonso- Muñumer. Catedrática Derecho Mercantil. Decana Urjc
- Federico Pastor. Abogado del Estado. Responsable ante la Audiencia Nacional
- Beatriz Rodríguez Arroyo. Legal Manager Hipoges Iberia
- Fernando Sacristán. Catedrático de Derecho Mercantil. Experto en Derecho Bancario
- Ruben Manso. Inspector Banco de España, Doctor en Ciencias Económicas
- Javier Yañez. Socio de Uría Menéndez. Juez de lo mercantil en excedencia
- Iñigo Villoria. Socio de Clifford Chance
- Cayetana Lado. Directora de los SSJJ del FROB. Abogada del Estado
TÍTULO ACREDITATIVO
Una vez que el Programa correspondiente haya finalizado y se haya comprobado por parte de ISDE que el ESTUDIANTE ha realizado su trabajo correctamente, el ESTUDIANTE recibirá la Titulación correspondiente a cada PROGRAMA.
En cumplimiento de la legalidad vigente y, en concreto, lo establecido en el artículo 4.4 del decreto 84/2004, se informa de que los programas de ISDE tienen una orientación profesional y por ello, salvo que se exprese explícitamente lo contrario, son enseñanzas que no conducen a la obtención de un título con valor oficial, sino a la de un título propio de ISDE.
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